La Subdirección General de Legislación y Política Financiera del Ministerio de Economía y Hacienda ha publicado un anuncio sobre notificación del pliego de cargos formulado en el procedimiento sancionador 1/2007, incoado a Casa y Rentas Inmobiliarias 2006, S. L. (anteriormente Casas y Rentas Inmobiliam, S. L.), con arreglo al apartado 2 de la Disposición Adicional Décima de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito.
Según esta disposición, el Ministerio de Economía y Hacienda puede solicitar información y realizar inspecciones, directamente o a través del Banco de España, en relación con las personas físicas o jurídicas que, sin estar inscritas en algunos de los registros administrativos, legalmente previstos para entidades de carácter financiero, ofrezcan al público la realización de operaciones financieras de activo o de pasivo o la prestación de servicios financieros.
Constituye una infracción muy grave a las normas de ordenación y disciplina del mercado financiero, la falta de suministro de la información requerida o la resistencia a las actividades inspectoras, sancionable con multa cuyo importe no excederá del equivalente en euros a 5.000.000 de pesetas.
Este caso es importante porque supone la apertura de un expediente sancionador a un intermediario inmobiliario con un modelo de negocio calificado en Franquicias & Negocios de “supermercado financiero e inmobiliario”. Se reconoce de algún modo que las actividades de este tipo de intermediarios pueden en algún caso quedar comprendidas en el perímetro de las actividades legalmente reservadas a las entidades financieras. Es un aviso a tener bien en cuenta por este tipo de intermediarios. No sólo se someten a la normativa protectora de los consumidores, también les resultan de aplicación las normas de ordenación y disciplina del mercado financiero.
Referencia
Lea el texto completo del Anuncio de la Subdirección General de Legislación y Política Financiera sobre notificación del pliego de cargos formulado en el procedimiento sancionador referencia 1/2007, incoado a Casa y Rentas Inmobiliarias 2006, S. L. (anteriormente Casas y Rentas Inmobiliam, S. L.), BOE núm. 16, de 18 de enero de 2008, pág. 561.
