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La CNMV adopta las directrices de ESMA sobre venta cruzada de productos financieros

cnmvLa Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha comunicado que adoptará las directrices sobre prácticas de venta cruzada propuestas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA). Estas recogen principios sobre la forma en que deben actuar las empresas que prestan servicios de inversión cuando ofrezcan a sus clientes un servicio de inversión junto con otro servicio o producto como parte de un paquete, o como condición para el mismo acuerdo o paquete. Estas directrices serán aplicables a partir del 3 de enero de 2018. Continue reading

Directrices ESMA sobre venta cruzada

MetLife-Foundation-se-asocia-con-Bankable-Frontier-Associates-y-con-Rockefeller-Philanthropy-AdvisorsLa Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés) ha publicado unas directrices para mejorar las prácticas de venta cruzada siguiendo las pautas de MiFID II, con el objetivo de asegurar que los inversores son tratados con lealtad cuando las entidades ofrecen dos o más productos financieros como parte de un paquete.

Los puntos principales de estas directrices residen en solicitar a las entidades que suministren la información relevante a los inversores de manera clara, comprensible y en el plazo requerido. Por otra parte, se quieren dirigir los conflictos de interés tomando como ejemplo los modelos de remuneración. Además se busca mejorar el conocimiento del cliente de cada producto individual que forma parte de un paquete.

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