Tag Archives: Financial Conduct Authority

Informe sobre el crédito responsable en el Reino Unido

1200x-1La Autoridad de Conducta Financiera británica (FCA, por sus siglas en inglés) ha publicado un informe sobre cómo las entidades están aplicando las normas de crédito responsable, puestas en marcha por FCA desde abril de 2014. En base a la tarea de supervisión llevada a cabo, el informe destaca que las mejoras que se pueden implementar tienen que ver con un proceso de asesoramiento más accesible y asequible para el pequeño consumidor y la monitorización de diversas actuaciones para aprender de ellas en el futuro. Continue reading

Reino Unido da prioridad a la cultura financiera

Inside The Financial Conduct Authority As Investigations Begin Into Private Accounts Of Forex Traders“La confianza es importante. Los consumidores necesitan estar seguros de las entidades que han elegido. La cultura es el producto de la confianza y las normas de conducta. Está en todos los lugares de la firma, es determinante en todas las decisiones de la entidad: en el personal, en la organización y en la estructura de beneficios”. Así se ha manifestado en un discurso Andrew Bailey, la persona que se convertirá en el nuevo responsable de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) el próximo mes de julio.

La máxima autoridad de la conducta en el mercado del Reino Unido eleva la cultura financiera como factor trascendental en el desarrollo del negocio bancario. Para Bailey la cultura financiera debe regirse por el “tone at the top”, es decir, una filosofía, un modelo corporativo, una cultura propia establecida por los líderes de cada entidad que incurra en la toma de decisiones de toda la firma. Responsabilidad es la palabra que el nuevo regulador de la FCA ha utilizado para vertebrar su discurso y justificar el nuevo Régimen de Certificación para Altos Directivos. Continue reading

Préstamo responsable en Reino Unido

PF-mortgage-key_1949243bLa Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA, en sus siglas en inglés), ha anunciado la entrada en vigor de nuevas normas en relación con la concesión de préstamos hipotecarios.

Tal y como se señala en la nota de prensa publicada por la FCA, las nuevas normas llegan tras 5 años de trabajo conjunto del Supervisor británico, la industria bancaria y las asociaciones de consumidores, y permitirán “poner sentido común en el corazón del mercado hipotecario y prevenir que los prestatarios terminen con una hipoteca cuyo pago no pueden afrontar”.

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“Santander ha defraudado gravemente a sus clientes” Tracey McDermott (FCA)

Multa de 14,8 millones de euros a Santander UK por mal asesoramiento

sant13La Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA, en sus siglas en inglés) ha impuesto una multa de 12.377.800 libras (14.892.969 euros) por mal asesoramiento en la comercialización de productos de inversión.

Tal y como señala la nota de prensa emitida por FCA, las investigaciones, basadas en procedimientos de mystery shopping y de revisión temática de gestión de patrimonios, revelaron que Banco Santander había incurrido en un incumplimiento grave de sus obligaciones como comercializador de productos de inversión. En este sentido, Santander UK incumplió su deber de conocer las circunstancias personales de los clientes, incluido su perfil de riesgo, antes de realizar recomendaciones; de asegurarse de que los clientes recibían una información clara y no engañosa sobre sus productos y servicios; de formar a sus asesores antes de permitirles llevar a cabo el asesoramiento en inversiones; y de supervisar la calidad de su servicio de asesoramiento.

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