Tag Archives: conocimientos financieros

Requisitos ESMA sobre cualificación de los profesionales financieros

201_1La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha publicado un documento sobre los requisitos de conocimientos y competencias que deben tener los profesionales que distribuyan productos financieros.

Estas directrices, que afectarán a todos los empleados que se dediquen a asesorar en la inversión o que den información sobre servicios financieros, han sido desarrolladas para permitir que el sector cumpla con sus obligaciones bajo el artículo 24 y 25 de MiFID II. Cada país se encargará de completar estas bases con una normativa más detallada. En el caso español le corresponderá a la CNMV.

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Los conocimientos financieros no se presumen (sinopsis SAP Murcia 6 marzo 2014)

SAP, sección 4, Murcia, del 6 de marzo de 2014, recurso: 1238/2012, ponente: Juan Antonio Jover Coy.

Sinopsis en PDF.

not13Los conocimientos financieros no se presumen: “(…) No se puede presumir que la sociedad actora fuera una inversora experimentada y con pleno conocimiento por haber adquirido otros productos financieros con anterioridad, sino también porque el deber de información contenido en el apartado 3 del art. 79 bis de la Ley del Mercado de Valores presupone la necesidad de que el cliente minorista a quien se ofrece la contratación de un producto financiero complejo, conozca los riesgos asociados a tal producto, para que la prestación de su consentimiento no esté viciada de error que permita la anulación del contrato.”

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